Las listas restrictivas son, listas de personas y entidades implicadas en actividades inusuales, sospechosas, investigaciones, sanciones o condenas por delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, corrupción o soborno trasnacional, tanto a nivel nacional como internacional.
Su uso es fundamental, ya que al conocer la información en las listas restrictivas, las personas (naturales-jurídicas) podrán determinar si establecen vínculos contractuales con una contraparte o no, de esta manera previenen riesgos y protegen las relaciones comerciales legales.
¿Qué son las listas restrictivas?
Aunque no son obligatorias, es recomendable que las organizaciones consulten las listas restrictivas para conocer mejor a sus contrapartes antes de establecer un vínculo contractual. Esto ayuda a identificar posibles riesgos y tomar medidas preventivas para evitar situaciones de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, protegiendo así la reputación y continuidad de la empresa.
Listas vinculantes
Por otro lado, las organizaciones que implementan sistemas de gestión de riesgos LAFT/FPADM están obligadas a consultar las listas vinculantes, que son un tipo de lista restrictiva. Estas listas proporcionan información valiosa sobre clientes, proveedores y empleados para prevenir delitos LAFT/FPADM.
Es recomendable revisar periódicamente estas listas durante la relación, ya que se actualizan con frecuencia y pueden surgir riesgos inesperados si no se toman medidas a tiempo.
¿Cuál es la lista restrictiva vinculante para Colombia?
La única lista vinculante para Colombia es la lista ONU, administrada por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, lista que resulta vinculante porque Colombia es miembro de las Naciones Unidas, y la resolución a través de la cual se creó la lista es obligatoria para todos los estados miembros.
Importancia de consultar las listas restrictivas
Las listas restrictivas y vinculantes son fundamentales para prevenir el fraude, la corrupción y los delitos de lavado de dinero y financiación del terrorismo en cualquier empresa, independientemente de su sector. Consultar estas listas es importante para generar confianza en los negocios y garantizar un adecuado proceso de debida diligencia, evitando así posibles vínculos con contrapartes de alto riesgo. Aunque no sea obligatorio, se recomienda que el oficial de cumplimiento revise estas listas para asegurar que la contraparte no representa un riesgo.
Conoce algunas listas restrictivas
En el proceso de conocimiento de las contrapartes, es importante que los oficiales de cumplimiento consideren y consulten diferentes tipos de listas y bases de datos públicas. Algunas de las más reconocidas y utilizadas incluyen:
- Lista de Entidades y Empresas Relacionadas con Al-Qaida de la ONU: agrupa a entidades y empresas relacionadas con Al-Qaida.
- Lista OFAC (lista Clinton): identifica a personas y empresas que han tenido relaciones financieras con el narcotráfico para los Estados Unidos de Norteamérica.
- Listas de Terroristas de Estados Unidos y de la Unión Europea: emitidas por el Consejo de Seguridad Nacional, incluyen a personas y organizaciones terroristas de Estados Unidos y la Unión Europea.
- Lista de Interpol: aunque no es una lista restrictiva, emite notificaciones rojas que informan sobre fugitivos buscados por juicios o condenas.
- Sanciones del Banco Mundial: un listado de entidades sancionadas por fraude o corrupción por el Banco Mundial.
- Lista de la Administración para el Control de Drogas: incluye a los fugitivos más buscados.
- Lista del FBI: agrupa a los fugitivos más buscados por delitos de terrorismo, espionaje, secuestro de menores, crimen organizado, corrupción pública y delitos informáticos.
- Contraloría General de la Nación: es un listado de personas y entidades responsables de dañar el patrimonio del Estado.
- Lista del BID: constituye un referente para los deudores de esta institución y quienes han incurrido en actividades ilícitas y más concretamente de LA y FT.
