Implementación del régimen de medidas mínimas en Colombia
Diseñamos los controles esenciales de prevención del LA/FT para empresas obligadas al régimen de medidas mínimas, de forma proporcional a su tamaño y a su nivel de riesgo.
Cumplir sin sobredimensionar el sistema
No todas las empresas obligadas a prevenir el riesgo de lavado de activos requieren un SAGRILAFT completo. El régimen de medidas mínimas exige controles esenciales, proporcionales al tamaño y a la exposición de cada organización.
En MAbogados implementamos esas medidas con criterio: lo suficiente para cumplir la norma y proteger a la empresa, sin cargarla con una estructura desproporcionada, y dejando la base lista para escalar si en el futuro queda obligada al régimen pleno.
¿Está tu empresa obligada a las medidas mínimas?
El régimen de medidas mínimas aplica a empresas vigiladas por la Superintendencia de Sociedades que superan ciertos umbrales sin llegar a los del SAGRILAFT pleno.
- Empresas vigiladas por la Superintendencia de Sociedades que superan los umbrales del régimen de medidas mínimas, pero no los del SAGRILAFT pleno.
- Compañías que deben adoptar controles esenciales de prevención del LA/FT de forma proporcional a su tamaño y riesgo.
- Organizaciones que buscan cumplir sin sobredimensionar su sistema, ajustando los controles a su realidad operativa.
- Empresas que crecen y necesitan preparar la transición hacia un SAGRILAFT completo a futuro.
Los umbrales se actualizan periódicamente. Realizamos un diagnóstico para verificar a qué régimen está obligada tu empresa según la norma vigente.
Verifica si tu empresa está obligadaControles proporcionales y listos para operar
Del diagnóstico de umbrales al diseño e implementación de controles esenciales ajustados a tu empresa.
- 01
Diagnóstico y umbrales
Verificamos si la empresa está obligada al régimen de medidas mínimas según los umbrales aplicables y definimos el alcance proporcional de los controles.
- 02
Diseño de controles esenciales
Estructuramos las políticas, procedimientos y controles mínimos de prevención del LA/FT exigidos, sin cargar a la empresa con un sistema desproporcionado.
- 03
Implementación y debida diligencia
Definimos los procedimientos de conocimiento de contrapartes y la gestión de señales de alerta, ajustados al nivel de riesgo de la organización.
- 04
Capacitación y seguimiento
Formamos al equipo responsable y dejamos el régimen listo para operar y para escalar a un SAGRILAFT completo cuando la empresa lo requiera.
Un régimen a la medida del riesgo
La clave del régimen de medidas mínimas es la proporcionalidad: aplicar controles que respondan al riesgo real de la empresa, sin replicar la complejidad de un sistema completo cuando la norma no lo exige.
Ese equilibrio reduce el costo de cumplimiento y, al mismo tiempo, protege a la organización frente al regulador y frente a los riesgos de LA/FT propios de su operación.
"Integramos los modelos regulatorios dentro de la operación real de cada organización, asegurando su aplicación efectiva."
Preguntas frecuentes
- ¿Qué es el régimen de medidas mínimas?
- Es un conjunto de controles de prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo, más simple que el SAGRILAFT completo, exigido a empresas vigiladas por la Superintendencia de Sociedades que superan ciertos umbrales sin llegar a los del régimen pleno.
- ¿En qué se diferencia del SAGRILAFT?
- El SAGRILAFT es el sistema completo de autocontrol y gestión del riesgo LA/FT. El régimen de medidas mínimas es una versión proporcional con controles esenciales, pensada para empresas de menor tamaño o exposición dentro de las obligadas.
- ¿Qué empresas están obligadas a las medidas mínimas?
- Las empresas del sector real vigiladas por la Superintendencia de Sociedades que superan los umbrales definidos para el régimen de medidas mínimas. Realizamos un diagnóstico para verificar tu caso concreto frente a la norma vigente.
- ¿Las medidas mínimas pueden convertirse en SAGRILAFT?
- Sí. A medida que la empresa crece y aumenta su exposición, puede quedar obligada al SAGRILAFT completo. Diseñamos las medidas mínimas para que la transición sea ordenada y aproveche lo ya implementado.
¿Necesitas implementar las medidas mínimas?
Verificamos tu obligación frente al régimen de medidas mínimas y diseñamos controles proporcionales a tu empresa y a su nivel de riesgo.
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