Consultoría en SAGRILAFT dentro de un sistema integral de compliance corporativo
Acompañamos a empresas del sector real en Colombia en la implementación del SAGRILAFT como parte de un modelo articulado de compliance, alineado con su obligación legal, nivel de riesgo y realidad operativa.
SAGRILAFT como parte de un sistema integral de compliance
El sistema SAGRILAFT no debe entenderse como una obligación aislada ni como un simple requisito formal. En MAbogados lo abordamos como un componente esencial de un sistema integral de compliance corporativo, orientado a la prevención de riesgos legales, financieros y reputacionales.
No implementamos modelos normativos de forma fragmentada. Integramos el SAGRILAFT dentro de un sistema que puede incluir, según corresponda, SARLAFT (en cualquiera de sus sectores) y PTEE, garantizando coherencia, eficiencia y sostenibilidad en la gestión del cumplimiento. Cada sistema cumple una función específica, pero su diseño e implementación se articulan bajo una visión única de prevención de riesgos.
Un mismo enfoque, todos los sistemas regulatorios
Diseñamos cada modelo de cumplimiento de forma articulada, según la obligación legal y la realidad operativa de la empresa.
SARLAFT
Prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo por sector económico: financiero, economía solidaria, transporte y vigilancia (SARLAFT 2.0).
Ver servicio →SAGRILAFT Este servicio
Autocontrol y gestión del riesgo de LA/FT/FPADM para empresas del sector real vigiladas o controladas por la Superintendencia de Sociedades.
PTEE
Programa de Transparencia y Ética Empresarial, servicio paralelo de prevención del soborno y la corrupción.
Ver servicio →¿Qué es el SAGRILAFT y por qué su empresa debe implementarlo?
El SAGRILAFT (Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de LA/FT/FPADM) es el marco exigido en Colombia por la Superintendencia de Sociedades para prevenir riesgos asociados al lavado de activos, la financiación del terrorismo y otros delitos corporativos.
Su implementación no solo responde a una obligación legal para muchas empresas, sino que constituye una herramienta estratégica de protección jurídica, reputacional y operativa. Contar con asesoría especializada permite cumplir adecuadamente con la normativa y reducir la exposición a sanciones y contingencias legales.
¿Está tu empresa obligada a implementar el SAGRILAFT?
La obligación se amplió de forma significativa con la Circular Externa 100-000004 de 2023. Estos son los principales criterios.
- Sociedades vigiladas o controladas por la Superintendencia de Sociedades que superen los umbrales de ingresos o activos definidos en la normativa.
- Sectores señalados por la Circular Externa 100-000004 de 2023: factoring, construcción, comercialización de metales y piedras preciosas, servicios jurídicos y notariales, entre otros.
- Cámaras de comercio y entidades incluidas en las últimas actualizaciones normativas.
- Empresas con mayor exposición al riesgo de LA/FT/FPADM por su actividad, contrapartes o zonas de operación.
La obligación se determina caso por caso, según ingresos, naturaleza jurídica y tipo de operaciones. Realizamos un diagnóstico para verificar tu situación particular.
Verifica si tu empresa está obligadaCómo te acompañamos en la implementación
Una metodología probada que parte del riesgo real de tu empresa para construir un sistema efectivo y sostenible.
- 01
Diagnóstico
Evaluamos la conformidad del sistema frente a la normativa vigente, identificamos vulnerabilidades y definimos un plan de acción.
- 02
Diseño
Definimos políticas, procedimientos y matriz de riesgos a la medida del sector y del nivel de exposición de la empresa.
- 03
Implementación
Adoptamos el sistema en la operación, documentamos los controles y acompañamos la designación del oficial de cumplimiento.
- 04
Capacitación
Formamos al equipo y sensibilizamos a la alta dirección sobre sus responsabilidades en la gestión del riesgo.
- 05
Acompañamiento
Asesoría continua, auditorías periódicas y actualización normativa para sostener la cultura de cumplimiento.
Diferencia entre SAGRILAFT y SARLAFT
Es común que las empresas confundan los términos SARLAFT y SAGRILAFT. El SARLAFT aplica principalmente a entidades del sector financiero vigiladas por la Superintendencia Financiera, mientras que el SAGRILAFT es el sistema exigido a empresas vigiladas por la Superintendencia de Sociedades.
Identificar correctamente cuál régimen aplica a su organización es fundamental para evitar incumplimientos y sanciones. ¿Su empresa está sujeta al SARLAFT? Conozca nuestra consultoría especializada.
"Integramos los modelos regulatorios dentro de la operación real de cada organización, asegurando su aplicación efectiva."
Preguntas frecuentes
- ¿El SAGRILAFT se implementa como un sistema independiente?
- No. En MAbogados entendemos el SAGRILAFT como un componente de un sistema integral de compliance corporativo. Aunque la normativa define obligaciones específicas, su diseño, implementación y gestión deben articularse con otros sistemas de cumplimiento, políticas internas y mecanismos de control de la organización, evitando enfoques fragmentados que debiliten la gestión del riesgo.
- ¿Qué empresas están obligadas a implementar SAGRILAFT en Colombia?
- Están obligadas las empresas del sector real vigiladas o controladas por la Superintendencia de Sociedades que cumplan los criterios establecidos en la normativa vigente, relacionados con ingresos, activos, actividad económica o nivel de riesgo. La determinación de la obligación requiere un análisis jurídico del caso concreto.
- ¿Cómo se articula el SAGRILAFT con otros sistemas de compliance?
- El SAGRILAFT se integra con otros sistemas como SARLAFT (en todos sus sectores) y PTEE dentro de un modelo articulado de compliance corporativo, compartiendo principios, metodologías de gestión del riesgo, estructuras de control y procesos de seguimiento. Esta articulación permite mayor coherencia normativa, eficiencia operativa y fortalecimiento de la cultura de cumplimiento.
- ¿Qué diferencia hay entre SAGRILAFT y SARLAFT?
- Ambos previenen el lavado de activos y la financiación del terrorismo, pero su aplicación depende del sector y del ente de supervisión. El SAGRILAFT rige para empresas del sector real vigiladas por la Superintendencia de Sociedades. El SARLAFT aplica a entidades del sector financiero (Superfinanciera), economía solidaria (Supersolidaria), transporte (Supertransporte, antes SIPLAFT) y vigilancia y seguridad privada (Supervigilancia, SARLAFT 2.0).
- ¿Por qué es importante promover una cultura de cumplimiento y no solo cumplir la norma?
- Porque el cumplimiento efectivo no se logra únicamente con documentos o procedimientos formales. Promover una cultura de cumplimiento permite que los sistemas funcionen de manera real y sostenible, involucrando a directivos, empleados y terceros en la prevención de riesgos legales, reputacionales y operativos, y reduciendo la probabilidad de incumplimientos y sanciones.
- ¿Qué riesgos existen si el SAGRILAFT no se implementa adecuadamente?
- Una implementación deficiente puede generar sanciones administrativas, investigaciones de las autoridades, riesgos reputacionales, pérdida de confianza de clientes y aliados, e incluso responsabilidades legales para la empresa y sus administradores. Por ello es fundamental contar con asesoría especializada y un enfoque integral de compliance.
¿Necesita fortalecer el sistema de compliance de su empresa?
Nuestro equipo está listo para acompañarlo en el diseño e implementación de un sistema integral de cumplimiento, ajustado a su obligación legal y a la realidad de su organización.
- Te orientamos en menos de 24 horas
- Primera conversación sin compromiso
- Más de 20 años en compliance corporativo
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Para el sector financiero
Diseño e implementación del SARLAFT para entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera.
Transparencia y ética
Programa de prevención de soborno y corrupción que se articula con el SAGRILAFT.
Outsourcing de cumplimiento
Asume la función de oficial de cumplimiento con un equipo externo especializado.