Debidas diligencias avanzadas de contrapartes
Aplicamos debida diligencia intensificada a tus contrapartes de mayor riesgo: verificación en listas vinculantes, identificación de PEP y beneficiarios finales, como refuerzo de tu sistema de prevención del LA/FT.
Conocer a fondo a las contrapartes de riesgo
No todas las contrapartes representan el mismo riesgo. Cuando aparecen señales de alerta, vínculos con personas expuestas políticamente o jurisdicciones de alto riesgo, la debida diligencia ordinaria se queda corta.
La debida diligencia avanzada profundiza ese análisis: verifica listas vinculantes, identifica beneficiarios finales y evalúa el origen de los fondos, para que la empresa decida con información suficiente y proteja su sistema de cumplimiento.
¿Cuándo necesitas debida diligencia intensificada?
La debida diligencia avanzada se aplica a las contrapartes y operaciones de mayor riesgo dentro del sistema de prevención.
- Empresas que deben aplicar debida diligencia intensificada a contrapartes de mayor riesgo dentro de su SARLAFT o SAGRILAFT.
- Organizaciones que se relacionan con personas expuestas políticamente (PEP) o con contrapartes en jurisdicciones de alto riesgo.
- Compañías que necesitan verificar contrapartes contra listas vinculantes y restrictivas antes de contratar.
- Empresas que enfrentan operaciones inusuales o complejas y requieren un análisis más profundo de la contraparte.
Definimos el nivel de debida diligencia según el riesgo de cada contraparte y el sistema de tu empresa. Cuéntanos tu caso.
Verifica si tu empresa está obligadaVerificación profunda y documentada
Del análisis de riesgo de la contraparte al monitoreo continuo de la relación.
- 01
Definición del nivel de riesgo
Identificamos qué contrapartes requieren debida diligencia intensificada según el perfil de riesgo, el sector y las señales de alerta detectadas.
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Verificación avanzada
Consultamos listas vinculantes y restrictivas, identificamos PEP, beneficiarios finales y vínculos relevantes, y analizamos el origen de fondos cuando aplica.
- 03
Análisis y documentación
Evaluamos los hallazgos, documentamos el resultado de la debida diligencia y emitimos una recomendación sobre la vinculación o continuidad de la relación.
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Monitoreo continuo
Definimos la periodicidad de actualización y el monitoreo de las contrapartes de mayor riesgo a lo largo de la relación comercial.
La contraparte equivocada es un riesgo real
Vincular a una contraparte de alto riesgo sin la verificación adecuada puede exponer a la empresa a sanciones, pérdidas y daño reputacional. La debida diligencia avanzada reduce esa exposición antes de que se materialice.
Documentar el proceso, además, demuestra diligencia frente al regulador: la empresa no solo conoce a sus contrapartes, sino que puede probar cómo y por qué tomó cada decisión de vinculación.
"Integramos los modelos regulatorios dentro de la operación real de cada organización, asegurando su aplicación efectiva."
Preguntas frecuentes
- ¿Qué es la debida diligencia avanzada o intensificada?
- Es un nivel reforzado de conocimiento de la contraparte que se aplica cuando el riesgo de LA/FT es mayor. Implica verificaciones más profundas que la debida diligencia ordinaria, como el análisis de PEP, beneficiarios finales y origen de fondos.
- ¿Cuándo debe aplicarse?
- Cuando la contraparte representa un riesgo más alto: personas expuestas políticamente, jurisdicciones no cooperantes o de alto riesgo, operaciones inusuales o estructuras complejas que dificultan identificar al beneficiario final.
- ¿Qué es una persona expuesta políticamente (PEP)?
- Es una persona que desempeña o desempeñó funciones públicas relevantes. Por su exposición, las relaciones con PEP exigen una debida diligencia intensificada y un monitoreo reforzado.
- ¿Qué son las listas vinculantes y restrictivas?
- Son listados de personas y entidades sancionadas o señaladas por organismos nacionales e internacionales. Verificar a las contrapartes contra estas listas es parte esencial de la debida diligencia.
- ¿Cómo se integra con el SARLAFT o el SAGRILAFT?
- La debida diligencia avanzada es uno de los controles del sistema de prevención del riesgo. Refuerza el conocimiento de contrapartes en los casos de mayor exposición y alimenta la gestión de señales de alerta.
¿Necesitas reforzar la debida diligencia de tus contrapartes?
Aplicamos debida diligencia avanzada a tus contrapartes de mayor riesgo y documentamos el proceso para respaldar tu sistema de cumplimiento.
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